Психология трейдинга: страх жадность и 7 ошибок новичка

В психологии трейдинга главный риск сидит не в графике, а в голове самого трейдера. Страх, жадность, тильт и азарт заставляют нарушать собственные правила: выходить из прибыли рано, рисковать сверх меры, отыгрываться после убытка. По данным регуляторов большинство розничных счетов уходит в минус, и чаще из-за этого, чем из-за слабого анализа. Базовая защита одна: заранее составленный торговый план и фиксированный риск на сделку.

Торгую я с 2013 года и убедился, что рынок проверяет не знания, а выдержку. Ниже разберём по порядку, что относят к психологии трейдинга, как именно страх и жадность разрушают депозит, что такое тильт и как из него выйти, и почему торговый план снимает большую часть эмоциональных решений. Заодно соберём семь типичных психологических ошибок новичка.

В этой статье мы разберём:

• страх и жадность это две главные силы, которые ломают дисциплину трейдера;
• тильт это потеря контроля после серии убытков, когда вместо анализа включается желание отыграться;
• семь типичных ошибок новичка почти все растут из эмоций, а не из незнания теории;
• торговый план и фиксированный риск переносят решения на холодную голову, до сделки.

Начнём с того, что вообще относят к психологии трейдинга и почему её ставят выше стратегии.

Что такое психология трейдинга и почему она важнее стратегии

Психология трейдинга — это умение управлять своими эмоциями и держать дисциплину при принятии торговых решений. Если проще, это про то, чтобы не дать страху, жадности и азарту командовать сделками вместо холодного расчёта.

Причина, почему психологию ставят выше стратегии, простая. Стратегия это всего лишь набор правил, а исполняет их живой человек, и под давлением денег он ведёт себя иначе, чем на спокойном тесте. Можно точно знать, что пора фиксировать убыток, и не сделать этого из страха. Можно понимать, что сделку давно пора закрыть, и сидеть в ней из жадности. Психологические риски проявляются в наборе типичных ошибок, и вот те семь, на которых новички теряют чаще всего: завышенный риск на сделку вместо спокойного управления капиталом; усреднение убыточной позиции, то есть доливка против себя в надежде на разворот; торговля без системы, по наитию и настроению; тильт, когда после серии убытков теряется контроль; торговля против тренда; сделки без стоп-лосса, с фактически неограниченным убытком; и эмоциональная торговля, где вместо правил работают страх и жадность. Почти все они растут из одного корня, из неумения совладать с собой.

Страх и жадность в трейдинге: как эмоции разрушают депозит

Два главных врага трейдера живут у него в голове, это страх и жадность. Страх толкает действовать против логики: из-за него трейдер закрывает прибыльную сделку слишком рано, боясь отдать заработанное, или вовсе не входит в хорошую точку, а ещё мешает поставить стоп и вовремя признать убыток.

Жадность работает в обратную сторону. Она уговаривает посидеть в прибыли ещё немного, и прибыль успевает развернуться в минус, она же подбивает завысить объём в погоне за быстрым заработком. По сути это две стороны одной медали, и обе ломают дисциплину. То, как эмоции влияют на торговлю, подробнее разобрано в отдельном материале, а почему страх и жадность это базовый механизм рынка, я объясняю в разделе курса про психологию трейдинга.

Тильт в трейдинге: что это и как выйти

Отдельно стоит сказать про тильт, потому что он опаснее остальных рисков. Тильт это состояние, когда после серии убытков трейдер теряет контроль и начинает торговать на эмоциях, лишь бы отыграться. Логика отключается, на её место приходит желание вернуть своё любой ценой. Сделки открываются подряд, без анализа, с растущим риском, и одна неудачная серия превращается в слитый счёт.

Коварство тильта в том, что изнутри он ощущается как вполне рациональные действия. Выход один и довольно простой: остановиться. Закрыть терминал, отойти от графика, дать себе паузу и не пытаться отыграться в тот же день. Хорошо помогает дневной лимит потерь, прописанный заранее: достиг его и закрыл терминал до завтра. Как распознать тильт и выбираться из него, разобрано отдельно.

Торговый план как защита от эмоциональных решений

Хорошая новость в том, что от всех этих эмоций есть рабочее средство, и это торговый план. Смысл его простой: все ключевые решения принимаются заранее, на холодную голову, где вход, где стоп, где фиксация прибыли, каким объёмом риск. Когда правила прописаны до сделки, в моменте уже нечего решать на эмоциях, остаётся просто следовать плану. Сюда же относится управление капиталом: небольшой фиксированный риск на сделку, чтобы ни один убыток не выбивал из колеи.

У дисциплины есть и математическая опора. Из-за спреда рынок по умолчанию даёт лёгкий минус, и обыгрывают это через соотношение риска к прибыли. Если в среднем брать прибыль примерно втрое больше, чем риск в сделке, около одного к трём, то достаточно выигрывать порядка трети сделок, чтобы математическое ожидание складывалось в плюс. Работает это только при строгом соблюдении плана и не является гарантией: это статистическое преимущество на дистанции, а не на каждой отдельной сделке. И тут моя позиция из практики, это не совет лично вам: рынок проверяет не знания, а выдержку, поэтому самый недооценённый навык трейдера это умение спокойно следовать своим же правилам, когда на кону деньги. Математику системы я разбираю в разделе курса про расчёт и математику.