Усі теми: питання та відповіді з трейдингу
Як влаштовані криптогаманці, стейблкоїни, DeFi, стейкінг, токеноміка та криптодеривативи; які ризики враховувати.
Короткі відповіді за матеріалами бібліотеки ArapovTrade. Під кожною відповіддю є посилання на докладне пояснення. Авторські торгові підходи подано як пояснення Ігоря Арапова; формулювання від першої особи належать автору.
Як насправді працює криптовалюта
Що таке криптовалюта простими словами?
Криптовалюта це цифровий актив без держгаранта, цінність більшості монет тримається лише на попиті, а виняток біткоїн з лімітом 21 мільйон.
Як блокчейн повʼязаний із децентралізацією?
Блокчейн це спільний реєстр у багатьох вузлів, тому запис не підробити, але й звичного захисту немає: помилковий переказ ніхто не скасує.
Чим Bitcoin, альткоїни та стейблкоїни відрізняються?
Біткоїн це цифрове золото, ефір платформа, решта альткоїни різної якості; альти ходять за біткоїном з підсиленням, і їхні головні ризики це тонка ліквідність, ривкова волатильність і шанс делістингу. Стейблкоїн тримає курс біля долара і служить тихою гаванню та торговою парою, але алгоритмічна прив'язка без резервів ненадійна.
Чим крипта відрізняється від традиційних фінансів: ключові ризики?
Головна відмінність крипти це відсутність регулятора й висока волатильність, а самі основи на дев'яносто відсотків про ризик, а не про технологію.
З чого почати криптотрейдинг: вибір біржі та гаманця?
Обирай біржу за надійністю, регуляцією, ліквідністю та комісіями, а не за бонусами, і великі суми тримай не на біржі, а в окремому гаманці.
Як відкрити першу угоду на криптобіржі?
Перша угода це план, а не кнопка: вхід за рівнем із заздалегідь визначеним стопом, і лімітний ордер замість поспіху за ринком.
Як читати крипторинок новачкові?
Крипторинок читається за рівнями та обсягом плюс своя сторона пропозиції (емісія, халвінги, потоки китів); домінація біткоїна це карта грошей, а не сигнал, а головні ями для новачка це маніпуляції маркетмейкерів і міф про легкий арбітраж.
Демо рахунок проти реального: з чого краще почати?
Починай з демо до стабільного плюса, потім маленький реальний рахунок зі стопом: програють не на виборі біржі, а на поспіху й емоціях.
Що означає KYC на криптобіржі?
KYC — ідентифікація клієнта через підтвердження особи. Процедура повʼязана з правилами обслуговування та вимогами до учасників. Сама перевірка не гарантує надійності майданчика.
Гарячий гаманець проти холодного: що обрати
Що таке гарячий і холодний гаманець і в чому різниця?
Гаманець зберігає ключі, а не монети: гарячий онлайн і зручний для дрібноти, холодний офлайн і безпечніший для великого капіталу, а на біржі ключі не ваші.
Від яких загроз захищає апаратний гаманець?
Апаратний гаманець тримає ключ усередині пристрою, тому навіть на зараженому компʼютері монети цілі; максимум вірусу це підміна адреси, і її видно на екрані, а резервом служить сід-фраза.
Що таке seed-фраза й чому її не зберігають онлайн?
Сід-фраза це доступ до всього у вигляді 12 або 24 слів, тому тільки офлайн і без фото та хмари; у 2026 страшніший не злом, а вмовляння самому ввести фразу під дипфейк.
Як розділяти торгове та довгострокове зберігання криптовалют?
Не ваші ключі, не ваші монети: на біржі тримай тільки торговий залишок, основний капітал у холоді, а втрачають частіше не через гаманець, а через зберігання всього в одному місці.
Чи справді Tether забезпечений 1:1
Що таке стейблкоїн і як тримається привʼязка до долара?
Стейбл це монета біля долара за курсом один до одного; курс тримають трьома шляхами, і алгоритмічний, без живих резервів, ламається легше за інші.
Чим USDT, USDC і DAI відрізняються за забезпеченням?
USDT беруть за ліквідність, USDC за прозорість звітності, DAI за децентралізацію; ідеального немає, і для трейдера USDT це ще й зручна парковка між угодами.
Що перевіряти під час оцінки забезпечення USDT?
USDT надійний рівно настільки, наскільки реальні резерви Tether: більше вісімдесяти відсотків у держоблігаціях США, але компанія офшорна, під закон США не підпадає і для ринку США випустила окрему монету USAT.
Чому стейблкоїн може втратити привʼязку до валюти?
Обвал UST у 2022 випарував близько шістдесяти мільярдів за кілька днів; алгопривʼязка стоїть лише на вірі натовпу, тому в ній я велике не тримаю, а стейбли сприймаю як кеш.
Чому під час переказу USDT потрібно погодити мережу?
Однаковий тикер не означає однакову мережу. Відправник і одержувач мають підтримувати обраний блокчейн та відповідний токен. Помилка може спричинити втрату або недоступність коштів.
Чим безстрокові контракти відрізняються від звичайних ф'ючерсів
Що таке безстроковий фʼючерс (perpetual) і чим він відрізняється від звичайного?
Безстроковий фʼючерс це контракт без дати експірації, який тримають скільки завгодно; на відміну від звичайного фʼючерса строку в нього немає, і привʼязку до спота тримає фандинг.
Що таке фандинг (funding rate) простими словами?
Фандинг це виплати між лонгами й шортами кожні вісім годин, а не комісія біржі; він тримає ціну перпетуала біля спота, а при довгому утриманні працює як витрата проти вас.
Як маржа й кредитне плече впливають на прибуток і збиток?
Плече множить будь-який рух в обидва боки: при x10 один відсоток у плюс це десять відсотків прибутку, а один відсоток у мінус це десять відсотків застави; новачку безпечніша ізольована маржа і низьке плече.
Від чого залежить ціна ліквідації криптопозиції?
Ціна ліквідації тим ближче до входу, чим вище плече: при x50 вистачає двох відсотків проти вас, щоб обнулити депозит; тримає від неї низьке плече, стоп раніше за рівень ліквідації і ризик один-два відсотки на угоду.
Як це виглядає на крипторинку: ризики на конкретному прикладі?
На перпетуалах гроші натовпу перерозподіляються не на його користь: спекулятивний приплив створює волатильність, а каскад ліквідацій перегрітих лонгів уводить депозити в ринок; обсяг показує, де стоїть великий капітал.
Як DeFi замінює банки кодом
Що таке DeFi простими словами?
DeFi це фінанси через смартконтракти без банків: доступ дає гаманець, правила задає код, але й уся відповідальність за кошти на тобі.
Що можна робити в DeFi: обмін, кредити, пули?
Міняти токени, брати й давати кредити, заводити кошти в пули під відсоток; правило одне: що вищий обіцяний відсоток, то вищий ризик за ним, аномальні цифри це або втрата, або піраміда.
Які ризики мають протоколи DeFi та смартконтракти?
Головний ризик це діра в смартконтракті: код публічний, баг знайдуть, і гроші підуть безповоротно; не твої ключі це не твої монети, аудит ризик знижує, але не прибирає.
Як стейкінг генерує прибуток
Що таке стейкінг криптовалюти?
Стейкінг це блокування монет у мережі Proof of Stake під відсоток, по суті ви вносите заставу надійності, а не кладете гроші на вклад.
Як працює стейкінг і скільки можна заробити?
Стейкати можна самому через валідатора або простіше делегуванням, дохід зазвичай кілька відсотків річних, але це плата за ризик, а не страховка.
Що означають блокування, unbonding і slashing?
Блокування це поки монета працює, анбондинг це черга на вихід без винагороди (від пари днів до 3-4 тижнів), слешинг це штраф за порушення валідатора, який при делегуванні лягає й на вас.
Які ризики враховувати перед стейкінгом?
Головний ризик не відсоток, а ціна монети під ним плюс заморозка й слешинг, тому я не морожу те, що може різко подешевшати.
Як оцінити токеноміку проєкту
Що таке токеноміка простими словами?
Токеноміка це внутрішня економіка токена (випуск, розподіл, корисність, стимули); ціну в довгу вирішує баланс попиту і пропозиції, а не хайп.
Які параметри токеноміки потрібно зіставляти?
Розбирайте п'ять параметрів: пропозицію та емісію, розподіл, вестинг (графік розблокувань), корисність токена і розрив між поточною та повністю розведеною капіталізацією.
Чим vesting, cliff і unlock відрізняються?
Вестинг це графік, анлок це подія за ним; лінійний розблок ринок перетравлює плавно, а кліфф-транш виходить разом і тисне на ціну; дивіться частку від обігу і календар (TokenUnlocks, CoinGecko, техдок).
Як відрізнити продуманий проєкт від пустушки?
Хороша токеноміка це обмежена пропозиція, розумний розподіл, прозорий вестинг і реальна користь; короткий вестинг команди, відсутність графіка розблокувань і токен без користі це червоні прапорці.
Як трейдери використовують різницю цін між біржами
Що таке криптоарбітраж?
Арбітраж це зазор у ціні монети між біржами. Виникає він з несинхронності майданчиків і сам себе гасить за частки секунди, тому руками його не вхопити.
Чим міжбіржовий арбітраж відрізняється від трикутного?
Дві форми: міжбіржова вʼязне в часі й платі за перегін монети, трикутна перегін обходить, але живиться мікрозазорами, які першими знімають роботи.
Чому арбітраж недоступний роздрібним трейдерам: швидкість і комісії?
Арбітраж це змагання серверів, а не аналіз, і приватник у ньому завідомо позаду. Швидкість, комісії й перекази зʼїдають зазор, а обіцянка доходу без ризику найчастіше почерк аферистів.
Які особливості та ризики має P2P-арбітраж?
P2P-арбітраж це заробіток на різниці курсів купівлі та продажу фіатом за звʼязкою, з маржею в один-три відсотки за коло. В Україні через обмеження на вивід коштів він особливо популярний, але це бізнес на обороті з ризиком контрагента, блокування рахунку й податками, а не легкі гроші без ризику.
Як розпізнати крипто-шахрайство вчасно
Які ризики в крипті чатують на новачка?
Видів ризику п'ять: коливання ціни, обман, технічні зломи з втратою ключів, рішення держав і психологія, і сама легкість входу заштовхує новачка в останній, найнебезпечніший із них.
Чому біткоїн падає на 80% і що таке волатильність крипти?
Біткоїн складався на 80 відсотків у кризи, а дрібнота йде в нуль, бо опори знизу в крипти немає, і збережений капітал тут цінніший за будь-яку вдалу монету.
Які схеми криптошахрайства описано в бібліотеці?
Схем маса, порожні проєкти, піраміди, фішинг, підроблені біржі, але гачок усюди один: пообіцяли гарантований прибуток, отже перед вами шахраї.
Як працює pump and dump?
Набрали по низу, роздули рекламою, злили на натовп, далі пропозиція тисне попит і оборот гасне, поки майданчик не делістить монету, тому я обходжу все, що вже злетіло.
Як розпізнати скам і знизити ризики заздалегідь?
Скам видають поспіх, безіменна команда й прохання про ключі, регуляторну неясність закладай у розмір позиції, а одне правило знімає дев'ять пасток із десяти: гарантія доходу дорівнює обман.
Чому мемкоїни не мають фундаментальної цінності
Що таке мемкоїн простими словами?
Мемкоїн це монета без продукту й технології: ціна тримається лише на хайпі, мемах і вірі натовпу й залежить тільки від того, скільки людей зараз у неї вірить.
Чому мемкоїни це казино: хайп, ліквідність і маніпуляції?
Ціна мемкоїна рухається на страху й жадібності натовпу; памп-дамп і раг-пул перекладають гроші від пізніх до ранніх, а низька ліквідність дозволяє киту легко рухати ціну.
Як ставитися до мемкоїнів тверезо?
Це не трейдинг, а лотерея: метод тут не читається, об'єм спотворений маніпуляціями; граєш тільки тими грошима, що не страшно втратити повністю, а гарантія іксів це шахрайство.
Що робить лаунчпад мемкоїнів і які ризики спрощеного випуску?
Лаунчпад спрощує створення й запуск токенів. Низький поріг збільшує кількість проєктів без стійкої цінності. Автор звертає увагу на тонку ліквідність, концентрацію токенів і залежність ціни від уваги учасників.
Як бондинг-крива задає ціну наступної купівлі токена?
Бондинг-крива повʼязує ціну з параметрами випуску або купівлі токена. В описаній моделі наступні купівлі підвищують ціну нової купівлі, створюючи різні умови для ранніх і пізніх учасників.
Про автора
Матеріали бібліотеки підготував Ігор Арапов, практикуючий трейдер із 2013 року.
